栗志纲：北京市金融产业的定位与发展

 

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北京市金融产业的定位与发展：基于构建“世界城市”的思考

我国是社会主义大国，是联合国常任理事国和国际政治中心之一，随着综合国力和国际地位日益增强，北京市在国际事务中发挥着越来越重要的作用。在科学发展观的指导下，北京市委市政府提出了要将北京市建设一流“世界城市”的新定位是着眼于更高起点统筹谋划首都发展，也是完全可行的。在建设一流世界城市的过程中，前瞻性地规划北京金融业的发展蓝图，突出金融业发展对北京世界城市建设的推动力至关重要。

一、世界城市的内涵与特征

英国学者霍尔在1966年出版的《世界城市》一书中提出，世界城市通常是重要的国际金融中心、国际贸易中心和国际商务服务中心，是国际政治中心和国家政府所在地，是国家的文化中心、教育中心、医疗中心、科技服务中心和人才中心，是巨大人口的集居地。美国学者沙森在2001年出版的《全球城市--纽约、伦敦、东京》一书中则进一步明确指出，如果抽象地绘出一张简图,那么全球城市最清晰的展示，就是经济增长的动力已呈现出以金融业、商务服务业为中心的全新安排，以至于全球城市只生产高度专业化的服务和金融产品。

概括学者们的研究要点，我们认为，世界城市是城市发展的高端形态，是城市国际化水平的高端标志，世界城市对全球政治、经济和文化生活等方面具有重要的影响力和控制力，拥有与世界主流经济体系相适应的经济体系，在金融、商业、贸易、制造、资本等经济领域，具有世界中心地位和国际控制能力。

具体而言，从经济功能上看世界城市主要有三大特征：一是全球经济管理和控制中心—即跨国公司总部或区域性总部集聚地；二是全球或区域金融中心，在经济金融化趋势不断深化的背景下，世界城市必然是一定范围的金融服务中心，最高能级的三大世界城市纽约、伦敦和东京都是全球三大最高能级的国际金融中心；三是全球信息中心，全球信息网络与全球金融系统及经济活动紧密相连，世界城市必须成为全球信息中心才能管理和控制全球化经济。

二、金融业发展对北京“世界城市”建设的战略意义

目前世界上公认的三大“世界城市--纽约、伦敦、东京”，无一不是国际金融中心，无一不是金融业发挥了不可替代的重要作用。世界城市高度发达的经济以及高度开放性，客观上要求城市具有极为畅通且能容纳大规模资本流动的多种渠道，是“积累和扩散国际资本的基点”，以满足跨国公司资金需求、大规模进出口国际贸易的资金需求、大量外籍人士生活工作的资金需求、大型国际会展国际娱乐活动的资金需求、大批国际旅游者的资金需求等等。同时，世界城市高度发达的经济实力、跨国公司的集聚、优越的城市环境，又成为国际金融中心形成的条件，能吸引成千上万的金融机构和金融人才迁入。

一般来说，国际金融中心城市可分为四种类型：第一类世界级金融中心--纽约、伦敦和东京，具有完备的世界城市功能；第二类国际金融次中心--法兰克福、巴黎、苏黎世、芝加哥和卢森堡等，是与国家实体经济相联系，但只具有部分世界城市的功能；第三类地缘性金融中心--新加坡和香港等，主要因地理位置优越形成的国际金融中心，具有部分世界城市功能；第四类国际金融交易中心--巴哈马、巴拿马和开曼群岛等，完全为避税等交易目的形成的金融中心。因此除第一类外，其他金融中心仅具有暂时的或者部分的世界影响力。

从北京发展定位来看，未来北京在世界城市体系中将具有的功能，应与21世纪我国在世界上越来越重要的地位和作用相适应，显然应该有着完备的世界城市功能，即北京除了是国际政治、经济、文化、体育、科技的交流中心，理所当然地也应成为国际金融中心。作为国际资本积累和扩散的基站，国际金融中心地位具有极为畅通的、能容纳大规模资本流动多个市场和多种渠道，显然会为世界城市建设营造极为有利的金融环境。因此，在这一“世界城市”新的定位下，北京市金融产业无疑面临重新定位的历史机遇，北京尤为需要加速发展金融产业，为北京成为“世界城市”提供强有力的支撑。根据国际金融中心发展的历史和北京经济发展现状，我们认为北京未来金融业发展的近期目标定位应是国际金融次中心，中长期目标是世界级国际金融中心，这一目标的达成，必将对北京世界城市建设起到必不可少的助推器作用。

三、北京“世界城市”建设中的金融业定位

2008年5月，北京市委、市政府发布的《关于促进首都金融业发展的意见》，第一次明确提出将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市，将北京定位为国家金融决策中心、金融监管中心、金融信息中心和金融服务中心。根据目前北京建设“世界城市”的战略构想，北京要构建具有国际影响力的金融中心城市，不仅要满足国际经济合作的需要，还要考虑与国内其他金融中心城市之间的分工及错位发展问题，特别应该注意与现有的金融中心定位是否重叠的问题，同时还要处理好自身发展与周边经济发展之间的协调关系。因此，作为金融中心城市，北京应该在国际间、国内以及区域内有明确的三重定位。

（一）北京构建金融中心城市的国际定位

依靠中国经济的强劲增长，北京应充分发挥其独有的监管、管理和信息优势成为具有国际影响力的金融中心。作为中国政治、文化交往中心，“一行三会”等国家金融管理机构所在地及银行、证券、保险大型金融机构总部聚集地，北京建设金融中心城市具有国内其他城市无法比拟的政治优势、总部优势。但我们也应清醒地看到，北京金融产业起步比较晚，交易所也已建在上海、深圳等其他城市，监管和相应法规体系尚需完善，与目前国际金融中心比较还是有一定差距。因此北京应该利用自身丰沛的金融资源，形成集中于特定业务领域的金融中心，如信贷资本和金融结算中心、金融产品场外交易中心、金融创新中心等。

（二）北京构建金融中心城市的国内定位

北京和上海是我国内地国际化程度最高的两座城市，在金融人才优势、第三产业发达程度、科技与文化的发达程度等指标方面基本相当，但两个金融中心城市优势各不相同，上海市全方位金融市场体系比较发达，但缺乏金融决策能力，城市金融功能更加倾向于金融市场的交易功能和价格发现功能。北京拥有源于决策中心和信息中心带来的先天禀赋优势，但金融产品交易能力相对欠缺，城市金融功能侧重于金融市场的宏观调节功能和信息集聚功能。因此北京应充分发挥自身优势，强化金融决策和管理、资金调度、金融创新和金融批发等金融功能的建设，建设成为金融宏观调节功能和信息集聚功能比较强大的区域性金融中心。

（三）北京构建金融中心城市的内部定位

目前北京市金融资源主要集中于金融街与商务中心区，金融街聚集了央行、银监会、证监会、保监会等国家级金融监管和决策机构，以及500多家金融机构，控制着全国约90%的信贷资金和65%的保费资金；商务中心区是北京国际化程度最高的地方，国际资源相当丰富，已成为国际金融机构进入北京的首选地，正是这两种金融资源的合理配置，使北京市作为金融中心的内涵更加丰富。因此在把北京建设成为世界城市的过程中，应该注重这两个具备不同金融资源的城市功能区间的配合问题，充分发挥各自优势形成集合效应，以加快北京市建设具有世界影响力的金融中心的步伐。

四、影响北京国际金融中心功能发挥的优劣势

北京发展成为世界级国际金融中心或国际次金融中心，已经具备了一些基本条件，如良好的区位地理位置、雄厚的经济实力，高度集中的金融机构和较为发达的金融市场，但也存在一些亟待克服和改变不利因素。

（一）构建国际金融中心的优势

1、经济总量庞大，总部经济特征明显。北京既是中国的政治、文化中心的，同时也是一个经济中心。作为一个1700多万人口的特大城市，其巨大消费能力、发达的第三产业、国际著名的旅游胜地、全国的交通枢纽，及“买世界、卖全国”的贸易中心地位等，就足以表明北京是一个很有影响的经济中心，更何况北京还有着较为庞大的工业、科技体系。截至目前，世界500强企业中207家在京投资了489个项目；经国家商务部认定的跨国公司地区总部20家；经北京市认定的地区总部27家，区域内累计入驻投资性公司达到170家。另据2008年美国《财富》杂志统计，在世界500强企业中，中国企业35家，其中18家总部均设在北京，因此从某种意义上讲，北京也是中国大型跨国企业的控制与决策中心。

2、北京是我国金融体系中枢神经所在地。一个成熟的金融经济体系可以分为三个组成部分：一是金融的宏观调控与监管体系，一个是金融市场体系，一个是金融组织机构体系。显然，北京三者居其二，是金融宏观调控与监管的总部所在地，是超大型金融机构的总部所在地，理所当然地已经成为中国的金融行政中心、决策中心。而且，这种独特地位不仅为历史所积累，在未来较长时间内也会得到传承与强化。同时，北京具有健全和完善的债券市场体系。

3、北京具有得天独厚的金融资源，是事实上的全国资金管理中心。我国目前的金融制度仍然以商业银行为主，全社会融资的80%以上还是通过商业银行进行的，而中国最大的商业银行——四大国有控股的股份制商业银行的总部全部在北京。目前，在北京金融街，聚集着中国金融业50%~60%的金融资产，汇聚中国居民和企业存款的80%以上，是独一无二的全国性金融管理和信息发布中心。现在已有130多家外资银行落户北京，60多家左右建立了分行。，到2010年金融保险业实现的增加值将占国内生产总值的27.23%，赶上了香港。经过努力，北京完全有可能发展成为区域性国际金融中心。

4、推进金融业发展符合北京长远发展规划。2007年纽约、伦敦、巴黎和东京的服务业增加值占GDP的比重均超过85%，北京与之相差15个百分点，而其现代服务业增加值占GDP的比重均超过70%，北京与之相差20个百分点。因此，为推动北京现代服务业的发展，努力实现建设世界城市的发展目标，北京应当充分发挥自身竞争力优势，有效选择现代服务业的核心产业群，并作为主攻方向全力打造，金融业由于其高度的集约性、规模性、辐射力与影响力，理应成为北京现代服务业发展的重中之重。

 

（二）北京具有特色和优势，但差距也较明显

1、综合经济实力偏弱。美国三大城市群（大纽约区、五大湖区、大洛杉矶区）的GDP占全美国的份额为67%，而中国三大城市群（珠三角区、长三角区、京津环渤海区）的GDP占全国的份额只有38%。?2007年北京市（包括北京市城区在内的十八个区县）GDP接近1500亿美元，纽约（包括纽约市、北新泽西和长岛在内的纽约都市区）大约10000亿美元，两者区域面积和人口数量相差不大，但经济总量差距很大。另外，从服务业增加值占国民生产总值的比例来看，2007年纽约、伦敦、东京世界城市均在85%以上，北京虽然达到72.43%，但仍有十余个百分点的差距。

2、金融市场建设滞后。一个国际化的金融中心必须要有完善的金融市场体系，不仅表现在机构数量上、更要表现在交易量、交易品种、交易成本、辐射能力、综合资源配置能力等各个方面。现实情况是，北京虽然是中国的间接金融中心，但是在资本市场、外汇市场、黄金市场及衍生产品市场等领域的参与不足，参与深度不购，产品创新与交易水平还具有很大的提升空间。

3、国际集散程度有待提高。主要表现为国际事务组织机构数量较少，国际经济功能水平较低，尤其在国际金融机构数量、国际金融交易额，以及国际金融范围、对象及水平上，北京都与纽约、伦敦、东京和巴黎等一流国际城市差距较大。另外，大型跨国公司总部或地区总部的数量也相对较少。

五、世界城市定位下的北京市金融业发展构想

金融业现在已经成为北京经济重要的支柱产业。根据统计资料，2009年度北京金融业实现增加值1720.9亿元，同比增长13.5%，在北京地区生产总值当中比重达到14.5%，对北京经济增长的贡献率达到16.7%，所创造的三级税收达到2624.6亿元，在全三级税收的比重占到43.7%。在北京服务业当中金融业占比超过19.1%。北京金融机构管理资产规模达到55万亿，占全国一半以上，有法人金融机构600多家，各类金融性经营单位达到5700多家。但总体上看，北京金融业仍然处于传统金融业向现代金融业转型时期，金融业推动金融资本向产业资本转化的效率还不高，金融资源优势还难以有效转化为产业发展优势。与北京建立世界城市的战略构想相适应，金融业可以在以下方面加速发展。

（一）做深金融市场，完善金融市场体系

北京应该以丰富金融市场产品为突破口，积极探索和发展多层次金融市场体系，形成多层次、多元化的首都投融资市场体系，增强金融市场服务功能，增强金融市场的集聚和辐射能力。同时，要抓住我国利率、汇率制度改革以及金融对外开放不断推进的机遇，丰富市场交易主体，建立市场主导的金融产品创新机制，加强金融市场基础建设，提高市场运行效率。这包括：

积极参与多层次资本市场建设。适应国家发展债券市场和推动资产证券化的趋势，积极争取发展债券柜台交易市场，推动扩大商业银行国债柜台交易在债券种类和机构上的试点范围，探索建立便利债券和其它固定收益类证券交易的柜台交易市场。积极争取发展股票场外交易市场，推动非上市公司股权的流动，积极探索进行非上市股份集中交易的有效方式，争取国家金融管理部门支持，以北京产权交易所或证券公司代办股份转让系统为平台，建立股票场外交易机制，使中关村代办股份转让试点逐步发展成为统一监管下的全国性场外交易市场。积极推动产业投资、创业投资等股权投资市场发展，继续推动设立并购重组基金和节能减排基金，不断把北京建设成为国家股权建设资金和资产管理中心。推动大中型企业在主板市场上市融资，扶持和引导中小企业特别是高新技术企业在创业板市场上市融资。做好资本市场中介服务，吸引各类投资者和非上市公司来京进行股票的私募发行，推动企业赴国际资本市场上市融资。

积极发展银行贷款二级交易市场，提高贷款资产流动性，分散信贷风险。积极支持银行通过打包、分拆、回购、证券化等方式出售中长期贷款，也可根据自身风险管理能力购买中长期贷款份额，以拓宽利润来源。推动区域性保险中心市场和再保险市场的建设和发展。发挥北京市保险总部经济的优势，结合区域经济一体化的发展，促进保险业的对外辐射和扩张，通过分保、再保险等方式推动与异地保险公司的合作与交流，扩大保险业务覆盖的地域范围。吸引异地保险资金来京运用和投资。

积极促进各类交易中心发展，支持北京产权交易所、全国知识产权市场、国际版权交易中心、北京艺术品交易中心、北京技术交易中心、全国棉花电子交易市场发展，积极推动大宗商品交易市场和碳交易所在北京设立，形成优化资源配置的市场机制，构建商品市场与金融市场有机联系、相互依存、相互促进的统一市场体系，并为探索培育期货等衍生性金融市场创造条件。

积极支持重点工程项目融资。充分发挥市属主要基础设施投融资平台的导向作用，创新投融资模式，在政府投资项目中加大对新型投融资模式和投融资工具的运用，支持全市重点工程项目融资。

（二）做强金融机构，夯实金融中心建设基础

金融机构是大量资金的主要载体，既是资金的供给者又是资金的中介，对活跃资金流量有重要作用，在金融中心建设中发挥着至关重要的作用。做强金融机构，夯实金融中心建设基础，包括：

大力吸引国内外金融机构在北京设立总部或地区总部。具体包括：借鉴新加坡的经验，适当在权限范围内给予有竞争力的税收优惠；注重引进国际金融领域重量级的金融机构，提高北京金融业的国际影响力，如可考虑引进世界级信用评级和资产评估类金融机构；继续发挥北京贴近金融决策中心和信息中心带来的先天禀赋优势，将总部设在深圳、上海等其他城市的金融机构的总部吸引到北京来，同时充分发挥国内外大型金融机构在京聚集优势，鼓励其在京设立银行、证券、保险、基金、信托、金融租赁、期货经纪等金融机构及分支机构。进一步在京聚集金融租赁、汽车金融、住房金融、专业货币兑换、货币经纪、券商直投等各类新型金融机构，鼓励创新发展。充分发挥总部经济优势，积极支持国内外大型企业在京设立和发展财务公司等金融机构，支持国内外各类金融行业协会在北京设立总部及地区分部。

大力促进北京本土以及驻京金融机构的发展壮大，推进国内金融机构的国际化、全球化。具体包括：推动北京法人银行利用国家发展大西北，振兴东北老工业基地的战略机遇，适时布点东北西北，向全国辐射，在各大国际金融中心设立分支机构或代表处，积极参与国际金融市场；引导驻京外资银行在周边的环渤海地区增设分支网点，做大规模，扩大影响范围；跟随国内大企业“走出去”的步伐，为走出去的企业提供全方位金融服务。

（三）集聚金融人才，提供金融中心建设的智力支持

在构成金融生态的各种因素中，金融中心人才集聚战略无疑是合纵连横中的焦点与核心。金融机构聚集的基础是各类金融人才的聚集，金融人才作为金融中心建设的主体，其人力资本的存量水平和发展状况决定了国际金融中心的综合竞争力和可持续发展的水平和能力。要积极利用政府的各种政策及优惠措施，不断引进国内外金融人才，帮助解决人才引进中涉及的工资福利、子女入学等具体问题，落实人才柔性引进的有关政策，解决各类金融人才的后顾之忧。重点加大金融高端人才和金融急需人才的集聚度，建立以金融人才高地为支撑的金融中心建设新体系，建成国际化金融创新人才的集聚地和国内外金融人才配置的中心城市。

（四）优化金融生态环境，提高金融服务水平

国际金融中心实际上就是各个国家金融资源聚集、开发、利用、融通的场所，是金融资源为我所用的场所，金融中心在金融资源的配置过程中具有领导地位。金融中心形成发展的过程，是金融环境如宏观经济环境、法制环境、信用环境、市场环境和制度环境等方面不断发展完善的过程，所以金融中心的建设和金融生态的完善是相互联系、相互促进、相互统一的过程。就北京目前金融业的具体情况而言，这包括：

通过地方政府持续优化金融服务环境。根据金融机构实际需求，进一步完善本市金融发展政策支持体系，研究促进金融功能区发展的财政支持协调机制。降低外资金融机构进驻首都金融核心区的门槛，减少对国内外金融机构入驻首都金融核心区的行政性审批限制，缩短决策和审批链条，落实优惠政策，制定实施细则，并加强对入驻金融机构以及其他商务机构的信息服务，为其经营提供更加便捷高效的行政保障；通过定期召开首都金融发展论坛、首都国际金融文化节以及举办金融新产品推介会和开展国际交流等形式，提供信息互动与交流的平台，营造金融文化氛围，宣传和提升国际化品牌形象；从入驻国际金融机构的实际出发提供一流的服务。继续培育结构合理的金融产业链条，鼓励与金融业配套的培训、商务、会展等行业的发展，吸引与金融核心业务密切相关的大量国内外优秀会计、法律、评估、评级等各类中介服务机构的进驻；设立全球证券市场交易所代表处，充分利用外部资源发展本国企业，同时也为国内企业提供更加多元化的融资渠道；加强与国际金融组织、国际金融机构、国际金融中心城市的交流合作，积极开展境外推介活动，提升北京金融业的国际影响力。

进一步优化金融信息环境。金融业信息化为我国金融业平稳安全运营提供了良好的支撑环境，是金融机构业务处理和展现的重要平台，是金融服务和金融创新的有力工具。要持续增强金融业信息化对金融服务、金融调控和金融监管的支持力度，完善全国集中统一的企业和个人信用信息基础数据库，继续推进金融信息共享，完成金融业数据集中工程，完善金融信息标准化体系，提高金融业信息化工作的抗风险能力，稳固金融信息安全保障体系。要保证金融信息基础设施正常运转，核心业务系统、重要业务系统安全稳定运行，各项金融业务有序开展，为促进经济平稳运行发挥重要作用。

打破行政壁垒，促进环渤海地区金融一体化，优化区域金融生态环境。建立京津冀、环渤海地方政府金融合作机制，为金融机构跨区域发展提供良好服务。推进区域间金融服务市场建设和金融资源优化配置，推进金融市场技术性基础设施建设，建立和发展统一、互联、高效、安全的金融结算、交易平台，支持京津沪渝产权交易机构共建统一交易制度体系，降低金融市场的交易成本，深化金融市场的分工合作和一体化，强化金融市场的共赢和协同发展，形成环渤海地区的金融“高速公路”。

将北京建设成为国际或区域金融中心符合国家长远战略利益，是国内经济高速发展与金融全球化背景下的必然趋势，北京以其良好的金融生态环境、丰沛的金融资源、以及地方政府的强力支持等有利因素，已经具备了成为金融中心城市的潜质。围绕北京市建立世界城市的宏伟蓝图，一个多方位、严要求、高标准的金融业规划方案应当审慎制定，还需注意北京市、上海市、深港金融圈的协调发展。从国际经验来看，一个国家或者地区存在多个不同功能的金融中心是能够互补、更加有效的发挥金融促进经济发展作用的。

（作者单位：北京市金融工作局）

责任编辑：刘晓楠

文章来源：http://www.71.cn/2010/0406/582598.shtml